Kryptomeny ako nástroj pre kriminálnikov?
|Slavomír Kaňuk|zdroj|7932x
Veľkosť písma:-/+

Kryptomeny ako nástroj pre kriminálnikov?

Spájanie kryptomien s rôznou nelegálnou činnosťou nie je žiadnou novinkou a s touto argumentáciou sa stretávame najmä pri odporcoch digitálnych aktív. Poukazuje sa predovšetkým na pranie špinavých peňazí, ktoré pochádzajú z predaja drog, zbraní, obchodu s bielym mäsom a pomerne často sa v tejto súvislosti spomína aj financovanie terorizmu. Realita, ktorú podporujú aj rôzne výskumy, je však od týchto tvrdení značne vzdialená. Ako je to teda naozaj?

Väčšina týchto vyjadrení vychádza z predpokladu, že kryptomeny sú absolútne anonymné, ich toky sú nedohľadateľné a ich majitelia si s nimi môžu v podstate robiť čo chcú. To ani zďaleka neodráža realitu a v skutočnosti to poukazuje hlavne na to, že ktokoľvek to tvrdí, nerozumie ani základným princípom fungovania kryptomien. Až na pár výnimiek nie je ich anonymita až taká dokonalá a aj preto ich označujeme skôr ako pseudo-anonymné.

 

Pod týmto vážne vyzerajúcim pojmom sa skrýva veľmi jednoduchá logika. Pre jednoduchú prácu s kryptomenami potrebujete v podstate rozumieť iba dvom údajom - súkromný kľúč a verejná adresa. Jedná sa o základné údaje, ktoré definujú vašu elektronickú peňaženku a teda aj vlastníctvo ku kryptomenám, ktoré daná adresa drží. Súkromný kľúč slúži na prístup k elektronickej peňaženke a podpisovanie jednotlivých transakcií. Pre nás je však v tejto súvislosti dôležitejšia verejná adresa, ktorú bežne zdieľate napríklad s niekým, od koho chcete prijať platbu v kryptomene. Už z názvu je jasné, že táto adresa je verejná a rovnako verejné sú aj jednotlivé transakcie a zostatky na všetkých adresách.

 

Z vyššie uvedeného vyplýva, že ak obchodníkovi zaplatíte v kryptomene napríklad za tovar v jeho eshope, vie si následne prepojiť vaše meno s danou verejnou adresou. Na verejnom blockchaine si môže pozrieť všetky vaše uskutočnené transakcie a tiež zostatok na danej adrese. Pseudo-anonymita teda znamená, že kryptomeny sú anonymne len do bodu, kedy svoju verejnú adresu dobrovoľne prepojíte so svojimi osobnými údajmi. Pre bežného používateľa to nepredstavuje žiaden zásadný problém a samozrejme môžete využiť rôzne techniky, ktoré toto identifikovanie verejných adries značne sťažia. Na veľký problém tu však narážajú práve kriminálne živly.


Zaregistrujte sa ešte dnes >>> REGISTRÁCIA

 

Výmena kryptomien za fiat meny a ich utrácanie (najmä pri väčších objemoch) sú spojené s KYC a AML procesmi, ktoré zabezpečujú odhaľovanie kriminálnej činnosti. Pre obchodníka s drogami je pomerne náročné, aby dokázal kryptomeny premeniť na fiat peniaze a užíval si plody „svojej práce“. Pre zločincov sú tak aj naďalej primárnym a najjednoduchším prostriedkom výmeny fiat peniaze. Tie v podobe cashu nezanechávajú prakticky žiadne stopy.

 

Podľa analýzy spoločnosti Chainanalysis sa síce objem nelegálnych krypto aktivít medziročne (2020-2021) navýšil zo 7 na 14 miliárd dolárov, ale z pohľadu celkového objemu sa jedná iba 0,15%. Pre širšiu predstavu - iba v USA sa ročný objem prepraných špinavých peňazí odhaduje na 800 miliárd - 2 bilióny dolárov. Kryptomeny sa v týchto číslach so 14 miliardami dajú považovať za zanedbateľné. Oficiálne sa k tomu vyjadrilo aj americké ministerstvo financií, ktoré potvrdilo, že kriminálnici aj naďalej pri svojich aktivitách preferujú fiat peniaze.

 

Aktuálna geopolitická situácia a vojenský konflikt, ktorý Rusko rozpútalo na Ukrajine, otvoril opäť aj tému kryptomien. Vlády mnohých štátov v reakcii na túto situáciu uvalili na Rusko bezprecedentné a tvrdé ekonomické sankcie. Obávajú sa však, že Rusko, ľudia priamo na sankčných zoznamoch a bežní obyvatelia dokážu obchádzať tieto sankcie práve prostredníctvom kryptomien. Samozrejme sa to nedá úplne vylúčiť, ale podobne ako pri kriminálnikoch to nebudú mať vôbec jednoduché.


Prečítajte si tiež:

AKTUALIZÁCIU BITCOIN SEGWIT PRIJALA IBA TRETINA BÚRZ


Najväčším problémom je to, že kryptomenový trh je stále pomerne malý (v porovnaní s inými) a celú Ruskú ekonomiku by nedokázal ani zďaleka pokryť. Podobné konanie zo strany ruskej vlády by sa tak okamžite ukázalo na objemoch obchodovania a bolo by odhalené. Jednotlivé kryptomenové burzy z celého sveta už navyše (v medziach zákona) zablokovali prístup osobám zo sankčných zoznamov a dokonca pristúpili aj k zmrazovaniu ich účtov. Rusko navyše nemá vybudovanú infraštruktúru, ktorá by umožňovala prechod na kryptomeny masám bežných obyvateľov. Zneužívania kryptomien na obchádzanie sankcií vo väčšej miere sa preto nemusíme obávať. Naopak, prostredníctvom kryptomien sa podarilo vyzbierať desiatky miliónov dolárov, ktoré putujú na pomoc napadnutej Ukrajine. Kryptomeny tak robia to, čo vždy - nezávisle slúžia.

Komentáre

Ak si prajete pridať komentár, musíte byť prihlásený.

DOLLERO NEWS

Ako je na tom trh s kryptomenami?

Viete, v ktorých krajinách pozná kryptomeny najviac ľudí a kde sa najviac nakupuje? Čo môžeme očakávať od kráľa kryptomien v roku 2022?

Zobraziť všetky správy